Assurance individuelle
Que vous cherchiez à protéger votre santé, à assurer l’avenir de votre famille ou à sécuriser vos actifs, nous vous proposons des solutions sur mesure, conçues pour répondre à vos besoins uniques. Nos options d’assurance vous offrent la tranquillité d’esprit, en vous protégeant contre les imprévus. Nous vous accompagnons tout au long du processus afin que vous puissiez vous concentrer sur l’essentiel : votre avenir et votre bien-être.
Assurance Vie
Protégez l’avenir de vos proches grâce à une assurance vie personnalisée, conçue pour assurer leur sécurité financière et leur stabilité en cas de perte tragique.
Grâce à un grand réseau diversifié de fournisseurs d'assurances, nous élaborons des solutions pour vous offrir une tranquillité d'esprit pour les pertes de revenus, les dettes et les dépenses futures. L’assurance vie offre un capital non imposable à vos bénéficiaires, leur apportant un soutien financier essentiel en cas de décès. Que ce soit pour permettre à vos proches de maintenir leur niveau de vie, couvrir les dettes en cours ou laisser un héritage durable, l’assurance vie aide à sécuriser l’avenir avec certitude et sérénité.
Comment cela peut vous aider
L’assurance vie est une base essentielle de la sécurité financière, protégeant votre famille contre les imprévus et lui permettant de se concentrer sur ce qui compte vraiment. Elle peut aider à couvrir:
Remplacement de revenu – Assure la stabilité financière en remplaçant les revenus perdus, aidant votre famille à conserver son niveau de vie.
Protection des dettes et du prêt hypothécaire – Contribue au remboursement des prêts en cours, y compris les hypothèques et les dettes personnelles, évitant ainsi une pression financière à vos proches.
Frais finaux – Couvre les frais funéraires et les dépenses liées à la fin de vie, allégeant le fardeau financier durant un moment difficile.
Transmission de patrimoine – Vous permet de créer un héritage financier pour vos enfants, petits-enfants ou causes qui vous tiennent à cœur.
Continuité d’activité – Fournit des fonds pour aider les propriétaires à maintenir de la stabilité lors de changements.
Couverture personnalisée
Chaque famille est unique, et leurs besoins d'assurance ne sont pas pareils. C'est pourquoi nous adoptons une approche intégrale, en collaborant avec les partenaires les plus réputés dans le secteur pour déterminer la solution la mieux adaptée à vos objectifs et à votre situation financière. Que vous ayez besoin d'une assurance vie temporaire ou permanente pour une protection et planification patrimoniale à long terme, nous vous guidons à travers les différentes options pour trouver la solution la mieux adaptée.
Planifiez avec confiance, sachant que le bien-être financier de votre famille est assuré, peu importe ce que l’avenir vous réserve
Assurance Maladies graves
Une maladie grave peut tout bouleverser : votre santé, votre quotidien et votre stabilité financière. L’assurance maladie grave offre un filet de sécurité en vous versant une prestation forfaitaire non imposable si vous recevez un diagnostic d’une maladie couverte.
Ce soutien financier vous aide à couvrir des frais médicaux, compense vos pertes de revenus et vous permet de vous concentrer sur votre rétablissement sans le stress financier. Si vous êtes diagnostiqué avec une maladie grave, une assurance maladies graves peut vous apporter la tranquillité d'esprit nécessaire pour vous concentrer sur votre guérison. En protégeant votre famille, vous sécurisez aussi votre vie et vos proches qui comptent sur vous. Cette couverture peut vous soutenir face aux coûts des risques, de l'invalidité et des maladies graves, surtout si vous ne pouvez plus travailler. Votre assurance vous aide à couvrir les dépenses essentielles dans les moments difficiles.
Remplacez vos revenus
Couvrez votre prêt hypothécaire et vos dettes
Comblez les lacunes du régime collectif de votre employeur
Son importance
Une maladie grave peut survenir de manière inattendue et engendrer des difficultés financières. Bien que le système de santé Canadien couvre de nombreux frais médicaux, des dépenses supplémentaires comme les traitements spécialisés, les soins à l'étranger, les modifications du domicile et les pertes de revenus peuvent s'accumuler rapidement.
Faits saillants sur les maladies graves au Canada
Les maladies graves peuvent avoir des répercussions importantes sur la vie des Canadiens. Voici quelques statistiques importantes qui illustrent leur prévalence.
On estime qu'environ deux Canadiens sur cinq développeront un cancer au cours de leur vie, or le taux de survie continue de s'améliorer grâce aux traitements avancés¹.
Au Canada, les maladies cardiaques sont la deuxième cause de décès après le cancer et constituent une cause importante d'hospitalisation. Environ 2,6 millions d'adultes âgés de 20 ans ou plus vivent avec une maladie cardiaque².
Environ 878 500 Canadiens âgés de 20 ans ou plus ont subi un AVC, et environ 108 707 AVC surviennent chaque année³.
Comment l'assurance maladie grave vous protège
Un diagnostic grave n'affecte pas seulement votre santé : il peut impacter votre avenir financier tout entier. L'assurance maladies graves vous verse un capital que vous pouvez utiliser selon vos besoins, notamment :
Couverture des traitements médicaux non couverts par les régimes d'assurance maladie publics ou privés ;
Remplacer la perte de revenus afin que vous puissiez vous absenter du travail et vous concentrer sur votre rétablissement ;
Soins à domicile, réhabilitation ou adaptation du mode de vie ;
Soutenir la stabilité financière de votre famille pendant une période difficile.
Une protection face aux imprévus
Personne ne prévoit de souffrir d'une maladie grave, mais une bonne préparation financière peut faire toute la différence. Grâce à une couverture adaptée à vos besoins, vous pouvez vous concentrer sur votre santé pendant que nous prenons soin de votre sécurité financière.
Assurance Invalidité
Votre capacité à gagner un salaire est l'un de vos atouts les plus précieux. Si une blessure ou une maladie vous affecte, l'assurance invalidité vous offre un coussin de sécurité financière, vous permettant de maintenir votre style de vie et de respecter vos engagements financiers si jamais vous êtes incapable de travailler en raison d'une invalidité.
Son importance
L'assurance invalidité est cruciale pour protéger vos revenus en cas d'invalidité. Un accident ou un problème de santé peut avoir des conséquences financières durables. Sans revenu stable, couvrir les dépenses quotidiennes et les mensualités devient difficile. Elle remplace une partie de vos revenus, vous permettant de vous concentrer sur votre rétablissement sans contrainte financière.
Les invalidités peuvent toucher tout le monde, entraînant des difficultés financières dues à la perte de revenus et des dépenses supplémentaires. Les programmes gouvernementaux et les avantages des employeurs offrent une aide limitée. L'assurance invalidité garantit des revenus fiables, vous permettant de vous concentrer sur votre rétablissement sans stress financier.
Faits saillants sur les incapacités au Canada
Prévalence : En 2022, 27 % des Canadiens de 15 ans et plus ont déclaré une incapacité, contre 22 % en 2017⁴.
Gravité : Environ 41 % des personnes handicapées souffrent de déficiences graves, affectant leur capacité à travailler et à effectuer leurs activités quotidiennes⁵.
Emploi : Le taux d’emploi des adultes handicapés de 25 à 64 ans est de 62 %, contre 78 % pour les personnes non handicapées, et ces personnes sont souvent confrontées à des disparités de revenus⁶.
Une protection face aux imprévus
Vous assurez une source de revenu stable lorsque vous êtes dans l'incapacité de travailler.
Aide à couvrir les dépenses essentielles telles que le loyer, les paiements hypothécaires et les frais de vie quotidiens.
Réduire le stress financier, vous permettant de vous concentrer sur votre rétablissement.
Vous offre la tranquillité d’esprit en sachant que votre bien-être financier est protégé.
Que vous soyez travailleur autonome, entrepreneur ou salarié, l’assurance invalidité vous permet d’avoir un plan en place pour faire face aux imprévus. Prenez le contrôle de votre avenir avec une couverture qui vous assure une sécurité financière, peu importe ce qui se passe.
Assurance santé et dentaire
Protégez votre santé avec une couverture adéquate. Votre santé est votre bien le plus précieux. Avec une bonne couverture, vous pouvez accéder à des soins médicaux et dentaires sans contrainte financière. L’assurance santé et dentaire couvre les frais non remboursés par les régimes provinciaux, pour ceux qui n’ont pas d’avantages collectifs — que vous soyez travailleur autonome, entrepreneur ou simplement en quête de plus de sécurité.
Couverture de Santé Complète
Les frais médicaux imprévus peuvent s'accumuler rapidement. L'assurance santé personnelle vous permet d'accéder à une gamme de services de santé, garantissant le soutien nécessaire pour vous et votre famille.
Médicaments sur ordonnance – Prend en charge les médicaments non couverts par les régimes provinciaux.
Services paramédicaux – Accès à la chiropratie, physiothérapie, acupuncture, massages et naturopatie.
Soins oculaires – Inclut la couverture des examens de la vue, des lunettes de prescription et des lentilles de contact.
Équipement médical – Couvre les frais des aides essentielles : prothèses, fauteuils roulants, appareils auditifs, dispositifs de mobilité.
Soutien en santé mentale – Couverture pour les thérapies et services psychologiques afin de soutenir votre bien-être.
Services hospitaliers – Avantages pour chambres privées, semi-privées et soins ambulatoires.
Couverture dentaire essentielle
Des soins dentaires réguliers sont essentiels pour maintenir une bonne santé bucco-dentaire à long terme, mais les traitements peuvent représenter un coût important. Une assurance dentaire vous permet de couvrir les visites de routine ainsi que les soins imprévus, pour garder un sourire en santé… tout en protégeant votre portefeuille.
Soins préventifs – Couvre les examens dentaires, nettoyages et radiographies nécessaires à une bonne santé buccale.
Soins de base – Contribue au paiement des traitements courants comme les obturations (plombages), les extractions et les traitements de canal.
Soins majeurs – Couvre les traitements complexes : couronnes, ponts, prothèses et, selon le régime, orthodontie.
Soins dentaires d’urgence – Aide financière en cas de blessure dentaire ou de necessité de soins urgents.
Couvertures personnalisées selon vos besoins
Les niveaux de couverture varient selon le plan sélectionné et votre budget. Que vous recherchiez une assurance axée sur les soins préventifs de base ou une protection complète pour vos besoins médicaux et dentaires majeurs, nous vous aidons à trouver la solution idéale pour votre style de vie.
Ensemble, nous passerons en revue vos options afin de vous offrir la protection qui vous convient — pour votre tranquillité d’esprit, aujourd’hui et pour l’avenir.
Assurance voyage
Que vous voyagiez à l’étranger ou au Canada, soyez prêt à faire face à l’imprévu. Que vous découvriez de nouvelles destinations à l’étranger ou explorez les merveilles du Canada, des imprévus peuvent survenir. L’assurance voyage vous offre une protection financière en cas d’urgence médicale, d’interruption de voyage ou d’incident inattendu — pour que vous puissiez profiter pleinement de votre aventure, en toute sérénité.
Une couverture pour chaque voyage
De l’urgence médicale à la perte de bagages, l’assurance voyage vous accompagne et vous protège, peu importe votre destination.
Soins médicaux d’urgence – Couvre les frais médicaux en cas de maladie ou de blessure durant votre voyage.
Annulation ou interruption de voyage – Vous aide en cas d'annulation ou de réduction de votre séjour.
Bagages perdus ou retardés – Offre une compensation en cas de perte, de vol ou de retard de vos bagages.
Retards de vol et correspondances manquées – Couvre les frais d'un vol retardé ou correspondance manqué.
Décès accidentel ou mutilation – Soutien financier en cas d'accident grave lors d'un voyage.
Assurance pour visiteurs au Canada
Pour les personnes visitant le Canada, une urgence médicale imprévue peut entraîner des frais importants. L’assurance pour visiteurs au Canada garantit que les voyageurs non couverts par le régime public de santé canadien ont accès aux soins médicaux essentiels et à une protection financière tout au long de leur séjour.
Soins médicaux d’urgence – Couvre les frais d’hospitalisation, consultations, examens et médicaments en cas de maladie ou blessure imprévue.
Évacuation médicale et rapatriement – Prend en charge les frais de transport d’urgence vers votre pays d’origine si nécessaire.
Annulation et interruption de voyage – Rembourse les pertes financières en cas d'annulation ou d'interruption de voyage due à une urgence (maladie, accident, etc.).
Rapatriement des restes – Couvre les frais de retour du corps au pays d’origine en cas de décès au Canada.
Quelle que soit votre destination, avoir la bonne assurance voyage vous permet d’être prêt à faire face à l’imprévu. Nous vous aidons à concevoir une couverture sur mesure, adaptée à vos besoins. Profitez pleinement de chaque instant, l’esprit tranquille, et concentrez-vous sur ce qui compte : créer des souvenirs inoubliables.
¹ Statistiques sur le cancer, cancer.ca/fr/research/cancer-statistics
² Les maladies du coeur au Canada, canada.ca/content/dam/phac-aspc/documents/services/publications/diseases-conditions/heart-disease-fact-sheet/heart-disease-factsheet-fra.pdf
³ L’incidence de l’AVC est en hausse au pays, coeuretavc.ca/ce-que-nous-faisons/centre-des-medias/communiques-de-presse/lincidence-de-lavc-est-en-hausse-au-pays
⁴ Le taux d’incapacité au Canada a augmenté en 2022, statcan.gc.ca/o1/fr/plus/5980-le-taux-dincapacite-au-canada-augmente-en-2022
⁵ Enquête canadienne sur l'incapacité, 2017 à 2022, 150.statcan.gc.ca/n1/daily-quotidien/231201/dq231201b-fra.htm
⁶ Profil démographique, d’emploi et de revenu des personnes ayant une incapacité âgées de 15 ans et plus au Canada, 2022 150.statcan.gc.ca/n1/pub/89-654-x/89-654-x2024001-fra.htm
FAQ
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Non. Le capital décès est exempt d'impôt pour les bénéficiaires.
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L'assurance maladie grave verse une somme forfaitaire, tandis que l'assurance invalidité remplace une partie de vos revenus si vous êtes dans l'incapacité de travailler.
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Cela dépend de la police d'assurance, il est possible d’être protégé entre 4 jusqu’à 25 maladies graves. Les maladies communes couvertes incluent :
Cancer
Infarctus du myocarde (crise cardiaque)
Accident vasculaire cérébral (AVC)
Sclérose en plaques
Insuffisance rénale
Transplantation d'organe majeur
Maladie d'Alzheimer
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Si votre employeur paie les primes : Les prestations d'invalidité sont imposables.
Si vous payez les primes vous-même : Les prestations d'invalidité ne sont pas imposables.
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